Копитрейдинг

Доверительное управление активами

Копитрейдинг – не является новой разработкой в сфере инвестирования и торговли, это упрощенная система доверительного управления активами, его механизм призван упростить и автоматизировать заключение и закрытие сделок для начинающих трейдеров/инвесторов. В основе копитрейдинга лежит доверительное управление активами, наподобие того, как вкладчик передает свои активы в управление инвестиционному фонду или брокеру. Однако, при передаче активов брокеру или инвестиционному фонду, возникают следующие сложности:

1. Высокая сумма минимального вклада. Как правило, инвестиционные фонды и брокеры заинтересованы в клиентах с большими инвестиционными возможностями, как следствие – минимальный порог инвестирования может достигать нескольких десятков тыс. долларов, в некоторых случаях порог начинается от сотен тысяч.
2. Выбор фонда/брокера. Изучение репутации, анализ результативности, комиссий, условий. Начинающий инвестор может изучить и разобраться в вопросе, однако это потребует времени и больших усилий.
3. Бюрократия. Заключение договора, изучение условий договора, прав и обязанностей.
4. Оценки риска и предоставление отчетности о доходе. Компания, которой инвестор нацелен доверить активы, может потребовать отчетность о доходе, это обезопасит обе стороны в юридическом контексте. Дополнительно, такие отчеты дают возможность учесть риски и составить персонализированную инвестиционную стратегию.
5. Декларирование дохода. В некоторых случаях могут потребоваться дополнительные действия для правильного декларирования доходов и уплаты налогов на инвестиционные прибыли.

Перечисленное не относится к минусам подобного подхода, однако представляет возможные трудности встречающиеся на пути начинающего инвестора.

Для чего был создан копитрейдинг

Задача копитрейдинга – упростить механизм доверительного инвестирования и снизить порог входа в сферу, путем уменьшения бюрократической составляющей и возможности инвестирования небольшого капитала, что делает его доступнее. Услуги копитрейдинга предоставляют биржи на подобие: Bybit, Binance, RoboForex, eToro, AvaTrade, Pepperstone и другие. Сегодня можно встретить копитрейдинг для разных финансовых инструментов: спот, деривативы. Также доступен широкий спектр активов: сырье, валюта (Forex), акции, криптовалюта, фондовые индексы (S&P 500, Dow Jones, Nasdaq …).

Копитрейдинг как способ инвестирования и его преимущества

Большинство традиционных, широко известных способов инвестирования, таких как банковские депозиты, стремительно теряют свою популярность, поскольку, в некоторых случаях, процент по депозиту не может перекрыть даже инфляционный процент.

Несмотря на то, что сам по себе копитрейдинг – относительно новое явление, он претендует на то, чтобы забрать рынок у банковских депозитов.

Средняя сумма минимального инвестирования в копитрейдинг на биржах – 50 долларов США. По сравнению с вкладом в инвестиционные фонды или передачей активов брокеру, этот порог значительно ниже. Это имеет свои плюсы и недостатки.

Почему репликация чужих сделок это выгодно?

Гибкость

Прежде всего, у инвестора есть выбор из тысяч трейдеров для копирования, каждый из которых реализует свою стратегию. Это могут быть трейдеры с высокими рисками, но и с большой доходностью или напротив: трейдеры, которые не выдают большой процент доходности, однако они стабильны и имеют низкий уровень риска. В некоторых случаях это позволяет достичь результата от 30 до ~100% годовых, что значительно опережает предложения банков по депозитам – от 3% до 5% глобально (средний диапазон процентных ставок глобально, по состоянию на август 2024 г.) и 10.5% в Украине (август 2024 г.).

Возможность досрочного снятия или реинвестирования

Копирующий трейдер имеет возможность прекратить копирование того или иного мастер-трейдера и не терять заработанный процент. В случае с банковским депозитом, возможен штраф за досрочное снятие средств.

Это дает возможность реинвестировать вложенные средства или отложить их для будущих возможностей.

Эффективная торговля

Главное преимущество копитрейдинга – автоматизация процессов открытия/закрытия позиций, это дает возможность полностью доверить торговлю опытному трейдеру. Как и любая торговля, копитрейдинг сопровождается рисками, однако есть множество путей их снизить: от разделения капитала на нескольких трейдеров, до перевода всех рисков в разряд осознанных рисков, путем изучения статистики трейдера, его типа торговли и торгуемые мастером активы.

Такой подход экономит время, инвестору не нужно изучать торговлю на бирже самостоятельно, что является кропотливой работой. Вместо этого он передает обязанности мониторинга рынков, изучения новостей и заключения сделок опытному мастеру.

Изучение новых рынков

Стремительные темпы развития не позволяют нам быть достаточно осведомлёнными во многих сферах, поэтому нам приходится прибегать к услугам профессионалов. В случае с копитрейдингом это возможность для изучения новых незнакомых инвестору рынков.

Как и всегда, следует упомянуть о рисках, копитрейдинг не является простым решением для обретения пассивного дохода, нужно уделить время и изучить азы. Как и в любом виде трейдинга, инвестор несет риск потерять вложенное или его часть.

Задачей нашего сервиса – copytradingguide.com (Гайд по Копитрейдингу) является снижение рисков от инвестирования в копитрейдинг. Постепенно, мы будем расширять наш сервис добавляя инструкции (пополнение, вывод средств, выбор трейдера и т.д.), список проверенных нами бирж и список эффективных, проверенных временем и нашим капиталом мастер-трейдеров.

Механизм копитрейдинга

Заработок через копитрейдинг – тоже работа, требующая внимания и времени. Для начала инвестирования, необходимо пройти цепочку действий: от выбора биржи, до получения прибыли. Представленный ниже алгоритм, представляет собой сугубо техническую последовательность, на практике этапы могут и должны меняться местами. В особенности это касается задач формирования и распределения капитала, подобные пункты должны быть отправным пунктом.

Выбор биржи

На первом этапе перед инвестором стоит задача – выбрать актив(ы) для копирования сделок, что в последствии ведет к выбору биржи. Такие биржи как Bybit или Binance специализируются на торговле криптовалютой, в свою очередь, биржи наподобие RoboForex дают возможность выбрать трейдера, торгующего на валютных парах или сырье.

Выбор финансового инструмента

Финансовые инструменты дополнительно имеют подкатегорию – производные финансовые инструменты, которые также называют деривативами. Функция копитрейдинга на биржах, в основном представлена именно деривативами, однако спотовый копитрейдинг начинает активно развиваться на платформах. Задача инвестора – определить для себя, какой из инструментов будет для него полезнее. Этот выбор значительно влияет на стратегию инвестирования. Торговля деривативами дает возможность использовать кредитное плечо, что повышает потенциальную прибыль, однако и риски растут в соответствии, поскольку вы не владеете самим активом, на практике это означает возможность полной утраты стоимости позиции при ее сгорании. Спотовая торговля в свою очередь сопряжена с владением активами, в случае нисходящего рынка это позволяет переждать просадки.

Мы рекомендуем обращать внимание именно на спотовый копитрейдинг.

Пополнение баланса на платформе

Перед тем как передать часть капитала в управление трейдеру на выбранной платформе, необходимо пополнить баланс. Для бирж специализирующихся на криптовалюте, популярными способами пополнения будут: P2P, фиатный депозит, пополнение в криптовалюте.

Прежде, необходимо определить капитал и по возможности разбить его на несколько частей. Для снижения рисков, рекомендуется разделить капитал на несколько платформ (бирж) и нескольких мастер-трейдеров.

Выбор мастера

Самая важная часть – выбор мастера, тут необходимо обратить внимание на широкий спектр показателей. Сегодня биржи, предоставляющие услугу копитрейдинга, выводят подробную статистику каждого мастера, что дает инвестору выбрать надежного трейдера, наблюдая перед собой полную отчетность.

Выбор мастера для копирования, зависит от многих параметров: соотношение вашего депозита и депозита трейдера, процент успешных сделок на длинной дистанции (90 дней и выше), то, как трейдер справляется с просадками, торгуемые активы и множество других параметров.

Настрока копирования

Перед тем, как передать средства в работу мастера, у инвестора есть возможность настроить процесс копирования. Как правило, настройки представлены следующими параметрами: выбор активов (контрактов), пропорции копирования, кредитное плече (если речь идет о деривативах), выставление take-profit и stop-loss уровней и другие.

Иногда, на странице трейдера, в описании, мастер может указать какие настройки следует поставить, чтобы его стратегия торговли работала и для инвестора. Но по умолчанию рекомендуется оставлять базовые настройки (в случае если мастер не указал рекомендуемые или если у инвестора недостаточно опыта).

Передача средств мастеру

После выбора мастера и настроек копирования, идет этап передачи капитала или его части мастеру. Необходимо уточнить, мастер не получает доступа к средствам инвестора, в момент “передачи” средств формируется либо отдельный счет, либо лимит под конкретного мастера. Сумма остается на аккаунте инвестора, однако блокируется, чтобы предотвратить ошибки. Термин “передача капитала” в сфере копитрейдинга является жаргонным и используется для удобства.

Стоит определиться, какую часть капитала передать в управление мастеру. Как правило, если инвестор впервые работает с мастером, сумма вклада не будет велика, поскольку лучше понаблюдать за мастером и убедиться в правильности выбора.

Отслеживание работы мастера

Обязательным пунктом является отслеживание эффективности работы выбранного мастера(ов). Платформы копитрейдинга дают возможность держать руку на пульсе и видеть какие позиции держит мастер-трейдер, его результативность с момента начала копирования и некоторые другие параметры.

Фиксация дохода

Заключительный этап, ради которого инвестор проделал этот путь и вложил свой капитал – получение прибыли. К данному вопросу не всегда получается подходить стратегически, поскольку иногда трейдер может не оправдать ожиданий и для сохранения капитала или его части необходимо прекратить копирование. Или инвестор нашел более эффективного мастера и хочет реинвестировать свой вклад.

Главное – не впадать в азарт и подходить к вопросу с холодной головой. Следует помнить, инвестиции дают результат в долгосрочной перспективе, а возможная сиюминутная, хоть и потенциально большая, прибыль, абсолютно всегда сопровождается большим риском.

Механизм копирования сделок

Копирование сделок на платформах с функцией копитрейдинга происходит в автоматическом режиме, инвестору не нужно отслеживать позиции мастера и выставлять ордера вручную. Автоматически происходит как открытие, так и закрытие позиции, однако копирующий трейдер может вручную закрыть позиции которые были скопированы. Ордер копирующего может отработать с небольшой задержкой, из-за этого цена ордера у мастера и у того кто копирует его сделки, может отличаться, как правило разница не будет большой.

Перед открытием ордера, система смотрит на пропорции капитала мастер трейдера и копирующего трейдера, сумма ордера будет рассчитана по данной пропорции капиталов. На практике это означает следующее: капитал мастер-трейдера равен 10 000 долларам США, капитал копирующего трейдера – 1000$, мастер-трейдер решает разместить ордер на покупку Bitcoin на сумму 1000$ – это 1/10 часть его капитала. Далее система видит сигнал мастер-трейдера и дублирует его для копирующего трейдера, при этом, сохраняется пропорция “сумма ордера/капитал” (в нашем примере это 1/10) и в таком случае стоимость ордера, для копирующего трейдера, будет составлять уже 100 дол. США (при условии стандартных настроек копирования относительно коэффициента на сумму ордера).

Каждый мастер трейдер получает комиссию, от копирующих его ордера трейдеров. Комиссионный процент может варьироваться в зависимости от платформы и мастера. Мастер-трейдер получает комиссию только в случае удачных сделок и только от прибыли.

История копитрейдинга

Сам термин «копитрейдинг» (от англ. copy trading), достаточно молод, однако он является одной из реализаций концепции, которая существует уже достаточно давно – доверительное управление активами.

До того как всемирная сеть стала доступна широкой публике, явление копирования или повторения чужих сделок уже было реализовано, а передача таких сигналов осуществлялась через информационные бюллетени, газеты, радио и т.д.. Несмотря на то, что трейдеры не могли получать комиссию от таких сигналов, они монетизировали это другими способами:

1. Продажа подписок и публикаций. Трейдеры продавали подписки на свои информационные бюллетени или продавали эти сигналы для колонок в газете.
2. Укрепление репутации и реклама. Публикация успешных торговых сигналов помогала трейдерам улучшить свою репутацию и привлечь новых вкладчиков, готовых передать свои активы под управление трейдеров.
3. Влияние на рынок. В случае большой популярности трейдера, размешенные сигналы его последователями, могли повлиять на рынок.
4. Реклама и продвижение продуктов и услуг.

Ближе к 2000-му году были организованы виртуальные торговые комнаты, которые воплощали ту самую суть копирования и автоматизации процесса. Регулярно, сигналы публиковались в торговых комнатах и по желанию трейдера воспроизводились и для него, трейдеру не нужно было делать это самостоятельно, однако ордер выставлялся вручную организаторами подобных комнат. Дополнительные преимущества такой комнаты – общение с другими ее участниками, обмен опытом, возможность задать вопросы. Со временем, эти комнаты стали платными и работали по принципам подписки, абонемента или комиссионного процента за удачные сделки.

Услуга начала набирать популярность, концепция воспроизведения сигналов опытного успешного трейдера стала удачной разработкой, сообщество которой стремительно разрасталось. Однако, с большой популярностью появился и вопрос автоматизации процесса воспроизведения сделок, ведь с ростом вкладчиков, росли и запросы на открытие похожих позиций, обработать такие объемы вручную было невозможно.

Начиная с 2005-го года, с развитием автоматической торговли, впервые возникает термин копитрейдинга и зеркальной торговли. В то время зеркальная торговля получила больше популярности и внимания. Она дает возможность копировать стратегию мастер-трейдера, однако, открытие/закрытие позиций необходимо производить самостоятельно.

Основной приток популярности к услуге копитрейдинга начался в 2010 году. Многие платформы, биржи и брокеры начали добавлять сервис к списку своих услуг. В начале своего пути, копитрейдинг пользовался популярностью именно на валютных рынках (Forex).